Регистрация на платформе. Общая процедура и особенности

В рамках партнерского проекта новостной портал 024.by продолжает выпускать видеоролики о новой белорусской инвестиционной онлайн-платформе FainEX, которая осуществляет операции с токенами с использованием информационной сети блокчейн.

В новом видео директор инвестиционной онлайн-платформы Алексей Сташевский рассказал о том, зачем нужна регистрация на платформе, какие именно данные запрашиваются у пользователя и почему.

Сразу хотел бы отметить, что процедура регистрации является обязательной, она обусловлена требованиями законодательства и актами Парка высоких технологий и направлена, в первую очередь, на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем.

Получаемые в ходе регистрации данные позволяют не допустить на платформу мошенников, недобросовестных пользователей, а также обеспечить «законность» обращающихся на платформе средств.

Эта практика является международной и применяется ко всем организациям, функционирующим в финансовой, банковской сфере, а также в сфере работы с цифровыми знаками (токенами).

Итак, на начальном этапе пользователю необходимо выбрать, регистрируется ли он в качестве физического или юридического лица, выбрать страну гражданства и резидентства, и подтвердить, что он не является резидентом США (так как по внутреннему законодательству США у резидентов этой страны есть определенные ограничения на работу с цифровыми знаками в отдельных юрисдикциях).

Далее Пользователь должен ознакомиться и согласиться с Публичным договором, на основании которого осуществляется его взаимодействие с платформой и компанией, которая является ее оператором, а также дать согласие на обработку персональных данных.

Здесь необходимо отметить, что мы запрашиваем у пользователя только те данные, которые необходимы в соответствии с требованиями законодательства и Парка высоких технологий.

Конечно, пользователь может отказаться предоставлять платформе свои персональные данные и иную запрашиваемую информацию. Однако в таком случае, мы не сможем допустить его к совершению операций на платформе.

Конечно, в демо-режиме пользователь сможет посмотреть, как работает платформа и без присоединения к публичному договору и предоставления личных данных. Вместе с тем, совершать операции по вводу/выводу средств и иных операций с токенами на платформе, он не сможет.

Также важно подчеркнуть, что если пользователь потребует прекратить использование предоставленных им ранее персональных данных, то его учетная запись будет заблокирована, а платформа, в соответствии с требованиями ПВТ будет обязана еще в течение 5 лет хранить эти данные и информацию о совершенных пользователем операциях на платформе.

Переходя к следующему этапу регистрации, пользователю необходимо будет заполнить поля с ФИО, датой рождения, указать адрес электронной почты и придумать пароль. В качестве дополнительного источника двухфакторного подтверждения будет использоваться SMS-код, в мобильной версии после прохождения регистрации можно установить четырехзначный пин-код. В будущем в мобильной версии будет реализована авторизована возможность входа по паролю, графическому ключу или биометрии.

После завершения регистрации – пользователю открывается учетная запись (аккаунт) на Платформе. Однако для получения полноценного доступа к совершению операций на платформе пользователю необходимо пройти процедуру заполнения анкеты, пройти тест на подтверждение статуса квалифицированного инвестора и внести банковские счета.

На каждом из этих блоков я хотел бы остановиться подробнее и рассказать об их особенностях.

При заполнении анкеты пользователю понадобится скан или фото паспорта или ID-карты, а также селфи-фото пользователя, держащего в руках ID-карту или паспорт, раскрытый на странице с фотографией.

Также, если пользователь ставит в анкете отметку о том, что он планирует совершать разовую операцию на сумму более 1000 базовых или действует в интересах иного лица-выгодоприобретателя, то ему необходимо будет заполнить разделы с дополнительные сведениями.

Подтверждение статуса «квалифицированного» инвестора также является обязательной процедурой по требованию ПВТ. У нас на платформе это реализовано в форме небольшого теста, который необходимо пройти пользователю. Вопросы данного теста позволяют понять, что пользователь осведомлен о том, что операции с токенами носят инвестиционный характер, сопряжены с риском и то, что, совершая их, пользователь осознает последствия таких операций.
После заполнения анкеты и прохождения теста, пользователю необходимо указать банковские счета, с которых и на которые будут на который будут заводиться и выводиться фиатные средства.

При указании данных счетов пользователю необходимо будет прикрепить подтверждения того, что счета принадлежать именно ему. Это может быть скан-копия выписки из банка или скриншот из мобильного банкинга.

После успешного прохождения всех указанных процедур пользователь получает полноценный доступ ко всем операциям на платформе.

Да, конечно, на прохождение первоначальной регистрации потребуется потратить немного времени, но это ведь делается всего один раз. А мы со своей стороны будем стараться и дальше дорабатывать функционал платформы, чтобы сделать процедуры допуска наиболее простыми и удобными для вас, соблюдая при этом требования законодательства.

Автор: Елизавета Посудневская