Разбираем термины и понятия в сфере токенов. Часть 2

В рамках партнерского проекта новостной портал 024.by продолжает выпускать видеоролики о новой белорусской инвестиционной онлайн-платформе FainEX, которая осуществляет операции с токенами с использованием информационной сети блокчейн.

Сегодня директор инвестиционной онлайн-платформы FainEX Алексей Сташевский расскажет о о некоторых терминах, которые встречаются, когда пользователь первый раз попадает на платформу и проходит процесс регистрации.

«Первым термином будет «ИДЕНТИФИКАЦИЯ» пользователя. Она представляет собой комплекс мероприятий по установлению данных о Пользователе, его представителях, иных участниках финансовой операции, определенных в соответствии с законодательством по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, а также по подтверждению достоверности этих данных.

В ходе идентификации платформа собирает данные о регистрируемом пользователе: часть через заполнение им анкеты, часть через иные доступные для платформы источники информации.

Следующий термин – «ВЕРИФИКАЦИЯ». Это процесс, который тесно связан с идентификацией пользователя и включает в себя проверку на достоверность предоставленных им данных. Например, пользователь указал свою ФИО, год рождения, адрес, номер паспорта и иные сведения. Для их верификации платформа запросит у пользователя скан паспорта и сверит указанные пользователем сведения с данными, содержащимися на соответствующих страницах паспорта, предварительно проверив скан паспорта на подлинность и действительность (что он не утерян, не украден, не поврежден и т.д.)

Еще одним понятием, важным при регистрации, является понятие «ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ». Это организация, ИП или физическое лицо, в интересах (в пользу) которого действует пользователь, проходящий регистрацию на платформе на основании заключенного с этим лицом договора, например, доверительного управления денежными средствами или иным имуществом.

И заключительное понятие – «КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР».

Квалифицированным инвестором признается физическое лицо, которое соответствует не менее чем двум из критериев, определенных Парком высоких технологий:

• имеет доход за год, предшествующий году приобретения токенов на Платформе, в размере не менее 40 000 белорусских рублей;
• имеет не менее чем 3-летний опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) производными финансовыми инструментами, операции с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами;
• размер имущества, принадлежащего ему, составляет не менее 40 000 белорусских рублей;
• имеет высшее образование по одной или нескольким определенным ПВТ экономическим или IT-специальностям;
• имеет один или несколько из определенных ПВТ аттестатов и сертификатов, связанных с рынком ценных бумаг, аудиторской деятельностью, бухучетом, инвестициями, риск-менеджментом.

Регистрируясь на платформе и подтверждая статус «Квалифицированного инвестора», пользователь подтверждает, что он осознает и принимает потенциальные выгоды и риски, связанные с совершением операций с цифровыми знаками (токенами)».

Автор: Елизавета Посудневская