Как будет осуществляться блокировка платежей банками Беларуси

С 1 марта 2024 года банки Беларуси смогут ставить на блокировку платежи, которые будут осуществлять физические лица. Подобное будет происходить в том случае, если операции окажутся сомнительными и вызовут подозрение.

К таковым будут относиться, в первую очередь, операции, которые покажутся нетипичными для конкретного плательщика. В теории это значит, что любая новая операция, которая прежде клиентом не осуществлялась, обретет статус подозрительной.

Однако как заверяют в управлении защиты информации Национального банка, критерием подозрительности будет не одна позиция, а несколько. Например, если пользователь раньше не осуществлял платеж за товар через маркетплейс, то его первая подобная операция не подвергнется блокировке. Но неизвестно, что случится, если оплата поступит не в привычное дневное время, как это происходило раньше, а ночью.

Если случится неоднозначная ситуация, то для таких случаев составлен определенный порядок действий. В случае возникновения неясности, как поступить с платежом, он будет приостанавливаться на двое суток. За это время сотрудники банка постараются выйти с клиентом на связь, чтобы уточнить, была ли им совершена та или иная операция.

В случае положительного разрешения ситуации, совершенная операция подвергается разблокировке и оплата проходит. В том случае, если клиент не подтвердит факт совершения оплаты, то банки должны отказать в проведении платежа и уведомить об этом плательщика.

Если подозрительность операции подтвердится, то денежные средства подвергнуться блокировке, а необходимые данные по платежу будут переданы правоохранительным органам. Далее непосредственно они будут определять цель и санкционированность перевода средств.

Также отмечается, что банкам четырежды в сутки будет поступать информация из Нацбанка о получателях, которые вызывают подозрение. Таким образом банки смогут усиленно контролировать платежи, которые направляются непосредственно к подобным получателям.

Кроме того, банкам будут предложены классы мониторинга, которые подразделяются на индикаторы правонарушений. Например, под сомнение попадут платежи одному получателю с разных IP-адресов, но с небольшим промежутком времени между ними.

Подобная оценка подозрительности платежей является элементом в системе противодействия кибермошенничеству, которая создается Национальным банком совместно с Министерством внутренних дел.

Признаки несанкционированных операций установлены в постановлении Нацбанка № 453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)». В соответствии с ним банки разработают специальные процессы для определения подозрительных клиентов.

Читайте другие новости финансов:

• ВВП Беларуси вырос на 3,9% в 2023 году
• Белорусы стали больше тратить в магазинах: на сколько вырос чек в 2023 году
• Какие вложения принесли наибольшие доходы в 2023 году

Автор: Александр Кананович